Compliance: El elemento clave para el éxito de todo negocio

Diciembre y el Mundial

La Copa del Mundo no sólo es un evento deportivo que paraliza a gran parte del mundo, sino que, además, la edición de este año se realizó en diciembre.

Un periodo en el que la mayoría de las empresas tienden a hacer una pausa en sus ritmos normales de funcionamiento para centrarse en las evaluaciones del año pasado, al tiempo que la atención se centra en las estrategias que se aplicarán en el próximo año nuevo.

“El Mundial y la planificación pueden parecer bastante distracción. Sin embargo, hay temas muy relevantes que nunca se apagan”. Ramón Escobar, A. Director, Community Development & Partnerships en MetaMap.

Por lo que es importante señalar que, a pesar de todas las situaciones que podrían resultar distractoras en nuestras empresas, siempre hay que estar confiados y seguros de que se está en cumplimiento con los reguladores, sobre todo si las fiestas decembrinas se unen a un Mundial de Fútbol.

El cumplimiento no es aburrido

El compliance son aquellos procesos que tienen el objetivo de adherir el funcionamiento de una empresa o institución a las leyes, reglamentaciones y directrices establecidas por autoridades externas u órganos de gobierno.

Implicando que las políticas, prácticas y acciones de una organización se alineen con las reglas y normas pertinentes para evitar sanciones y mantener una buena reputación con los inversores, otras empresas, reguladores y por sobre todo, con los usuarios finales.

Por esta razón, una de las primeras frases que mencionó Elena Barajas, Compliance Officer México y LATAM en Uber Payments en nuestro MetaChat, fue que el tema de compliance no es para nada aburrido, como muchos pueden pensar. Más bien es un tema que se ha vuelto interesante gracias a las nuevas tecnologías.

“El compliance hoy en día es un tema muy dinámico y rico. A diferencia de cómo era hace varios años, estos sistemas que tenían los bancos tradicionales”, explicó Elena Barajas.

Para Barajas,  aunque es cierto que el compliance no es la fuerza de ventas, que al final del día es la que hace que los negocios tengan ingresos, si es esa herramienta que te permitirá un crecimiento a largo plazo.

“La nueva tendencia del compliance es ser más activo, en vez de reaccionar ante los problemas regulatorios recalcó Barajas.

Además, no podemos dejar de lado al usuario final, el cual en los últimos años demanda una  mayor seguridad e inmediatez de las plataformas en las que se suscriben. La cual, aunado al ritmo frenético de mejoramiento de procesos, la publicación de nuevos productos, o el lanzamiento en nuevos mercados por parte del sector tecnológico, han puesto un gran peso sobre la necesidad de plataformas aliadas que sean capaces de responder al ritmo de nuestros tiempos.

Por ende, las empresas de cualquier tamaño y cualquier industria demandan y necesitan cada vez más del uso de nuevas tecnologías, no sólo para hacerle frente a los temas complicados del cumplimiento, sino también, a los mismos problemas que los mercados les presentan.

Entonces, en un contexto marcado por el dinamismo y la necesidad de crecer de manera responsable, transparente y regulada en varios mercados en simultáneo, el compliance se convierte en una obligación divertida en la actualidad.

Especialmente a medida que la confianza que un usuario deposita en una compañía se convierte en un elemento diferenciador.

¿Cómo se alinea el compliance con los objetivos de mi empresa?

El tema del cumplimiento Know-Your-Client (KYC), Know-Your-Business (KYB) y Anti-Money-Laundry (AML) parece que se ha vuelto un tema complicado para todas las empresas a nivel mundial.

Pues ya no estamos tratando con un sólo regulador financiero o estatal que está cambiando constantemente su marco legal, sino con una diversidad de ellos que se extienden en todos los sectores. Sin mencionar que estos ya cuentan con la tecnología y la logística para estar interconectados entre ellos.

Por ende, las compañías se enfrentan a un entramado marco regulatorio regional e internacional, el cual las obliga a estar en perfecto cumplimiento para poder hacerle frente, sobre todo para aquellas empresas que han apostado por un plan de expansión global.

Además, les impulsa a buscar herramientas tecnológicas escalables que las ayuden con esta tarea, que ni con las fiestas de finales de años, una pandemia y una Copa del Mundo, se detiene.