Verificación de la identidad: No tiene que hacerlo solo

La verificación de la identidad está presente en muchos procesos de nuestra vida cotidiana. Nos registran desde el momento en que nacemos para establecer nuestra identidad en papel.

Estos documentos acaban siendo utilizados a lo largo de nuestra vida para acreditar la nacionalidad, la propiedad, los antecedentes penales, los permisos de viaje, el acceso a los sistemas bancarios, los servicios telefónicos, los préstamos, o incluso al entrar en el mundo de las NFT y las criptomonedas.

Debido al carácter cotidiano de estos procesos y al gran número de servicios a los que podemos acceder gracias a nuestra verificación de identidad, así como a la necesidad de inmediatez de nuestro tiempo, estos procesos deben ser rápidos, sin fricciones y, sobre todo, seguros. Debemos garantizar un servicio excelente para el usuario final.

Sin embargo, en la era digital en la que vivimos, es clave contar con aliados que nos permitan identificar quiénes son nuestros clientes y así garantizar la seguridad de nuestro negocio y sus intereses. ¿Y tú? ¿Ya tienes un aliado?

La evolución de la verificación de la identidad

En primer lugar, repasemos los aspectos generales de la verificación de la identidad.

La identificación de una persona puede establecerse a través de muchos aspectos diferentes, como los gestos, el idioma, la nacionalidad, la ropa, el gusto musical, etc.

Pero también, en aspectos más formales, por su DNI, su firma, su nacionalidad, su sexo, sus huellas dactilares, sus datos biométricos, sus cuentas en redes sociales, su historial crediticio y cualquier otra característica única de ese ser humano.

Además, cabe destacar que el proceso de verificación de estos aspectos más formales ha evolucionado a lo largo de los años debido al avance de la tecnología.

Al principio, el proceso de verificación del DNI dependía de que una persona comprobara manualmente que el documento o la foto eran legales y que la información impresa en ellos coincidía.

Este proceso se hacía muchas veces sin mucha preparación ni herramientas para ello. Además, el mismo factor humano en este tedioso proceso convertía los errores y omisiones en algo común.

Las identificaciones falsas

Debidoa esta misma falta de rigor, las identificaciones falsas y los intentos de fraude han estado por todas partes. Por ello, este fenómeno ha sido representado en múltiples películas de Hollywood, como es el caso de“Atrápame si puedes“.

Esta película, basada en hechos reales, cuenta la historia de un estafador de 16 años representado por Leonardo DiCaprio. Este joven se hace pasar por piloto de avión, cirujano e incluso abogado.

Luego, consigue robar millones de dólares e incluso el corazón de una mujer que casi se convierte en su esposa. Todo ello con una identificación falsa y el uso de documentos que no estaban debidamente validados.

Debido a esta historia real, los gobiernos, los bancos y las empresas privadas se han centrado en reforzar el proceso de verificación de la identidad. ¿Quién no invertiría en seguridad después de perder millones de dólares?

Al ir de la mano de los avances tecnológicos, el proceso de verificación es cada vez más sólido, evitando así el fraude incluso antes de que los delincuentes lo intenten. Además, esto ayuda a aumentar la velocidad con la que se completa el proceso. 

Inmediatamente después, se valida su identificación

Con esto en mente, la recopilación de datos y la verificación de la identidad ya no tienen que realizarse en persona. En su lugar, los procesos pueden realizarse de forma digital, a distancia y en minutos.

Como hemos mencionado, la verificación de la identidad puede hacerse en minutos con la Inteligencia Artificial (IA). Además, los sistemas más avanzados pueden validar un documento de identidad, identificar si el documento fue falsificado y compararlo con información gubernamental o listas de seguimiento.

Con estas herramientas, las empresas tratan de reducir los riesgos atacando directamente el fraude y garantizando la seguridad del negocio y de los clientes.

Verificación de la identidad en el sector financiero y de las criptomonedas

El sector financiero es una de las industrias más interesantes a la hora de seguir reforzando los sistemas de verificación de la identidad. En este rubro, la verificación de la identidad es vital para evitar la entrada de capitales provenientes del lavado de dinero o de cualquier acto de corrupción en la economía.

Por eso, antes de abrir las puertas de sus servicios, las instituciones del sector financiero exigen siempre la identificación de la persona.

El mundo de las criptomonedas es otro lugar donde la verificación de la identidad está presente. Una encuesta reciente reveló que el número de usuarios que afirman haber verificado su identidad mediante KYC aumentó del 85% al 93% en el ecosistema de las criptomonedas.

Cabe destacar que Know Your Customer (KYC) es la práctica que llevan a cabo las empresas para verificar la identidad de sus clientes en cumplimiento de los requisitos legales y de la normativa vigente.

Una realidad que vivimos hoy en día

De este modo, todos los actores del sector financiero tradicional o alternativo están interesados en un sistema de verificación de identidad ágil, eficaz y seguro.

Sobre todo cuando se sabe que el fraude online es una realidad presente y que puede darse en cualquier aspecto del negocio, pasando por la suplantación de identidad en redes sociales o incluso el fraude financiero.

Según datos de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), en 2021 se reportaron más de 2 millones de fraudes cibernéticos en México.

Este es también el caso de muchos países de LATAM. Un informe de LexisNexis reveló que a finales de 2021, los ataques de bots automatizados aumentaron un 32% anual en todo el mundo, con América Latina a la cabeza, con un crecimiento del 455%.

Así pues, el fraude en línea es un riesgo latente, y las empresas que participan en procesos en los que la verificación de la identidad es vital deben contar con sistemas fiables que proporcionen seguridad a su negocio y a sus clientes.

“La gente confía en el buen tratamiento de los datos, por lo que las empresas tienen la responsabilidad de garantizarlo”, dijo un experto en ciberseguridad de IBM.

Verificación y seguridad de los datos

Como hemos dicho, es vital que la verificación de la identidad pueda hacerse rápidamente, del mismo modo que los usuarios finales esperan que la información y los datos utilizados para lograr esta verificación se almacenen correctamente.

Con esto en mente, a lo largo de los años y tras varias experiencias embarazosas, como la de la película Atrápame si puedes, los gobiernos y las empresas han adquirido el compromiso ético de proteger los datos personales.

Y este es un tema que ya se ha debatido anteriormente. Por ejemplo, en los años 80, la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE), con la colaboración del Consejo de Europa, publicó una guía para proteger la privacidad y los flujos transfronterizos de datos personales.

Esto ha llevado a que el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) sea una norma mundial, especialmente desde su entrada en vigor en mayo de 2018.

Este reglamento es esencial para reforzar los derechos fundamentales de las personas en la era digital y facilitar la actividad económica realizada a la velocidad de la luz a través de Internet, ya que aclara las normas aplicables a las empresas y organismos públicos en el mercado único digital.

Esto se debe a un problema latente de uso de los datos personales, ya que se utilizan como mercancía para vender al mejor postor.

John Oliver, en su programa Last Week Tonight, habló sobre la filtración masiva de datos por parte de empresas que no toman la seguridad de sus clientes con la debida importancia. Hizo un repaso de este inconveniente y de los aspectos que hay que tener en cuenta para mantener los datos de todos a salvo.

Además, es un tema que también preocupa a los gobiernos y a las entidades públicas. Por ejemplo, China es un país que ha optado por tener identificada a toda su población; para 2022 se espera que el país tenga una cámara de vigilancia de circuito cerrado (CCTV) por cada dos habitantes.

Privacidad frente a seguridad

Lo mismo ocurre en muchos otros países; al menos 65 de los 176 países utilizan activamente la tecnología para seguir y controlar a los ciudadanos.

¿Hasta qué punto la promesa de una mayor seguridad vale la pena la pérdida de privacidad? Esta y otras muchas preguntas surgen en estos tiempos turbulentos, pero es imprescindible planteárselas.

Hay que evaluar la tecnología por sus propios méritos y la dirección que toma cuanto más se despliega. Por ello, las empresas deben tener un compromiso ético con el tratamiento de los datos personales y, a su vez, ir de la mano de normativas, como el GDPR, que buscan proteger a los usuarios finales. Es vital contar con un aliado que se guíe por estos principios.

MetaMap: su aliado en la verificación de la identidad

En MetaMap estamos comprometidos con la seguridad de la información, por eso somos tu aliado ideal. Seguimos la normativa europea de seguridad de datos privados GDPR y garantizamos una verificación de identidad rápida y segura tanto para tu empresa como para los usuarios finales.

Todo gracias al uso de la Inteligencia Artificial(IA) y a que generamos procesos de identificación de forma puramente digital con los más altos estándares de seguridad.

En MetaMap sabemos que las necesidades de una empresa pueden variar y que no todas requieren el mismo sistema de verificación de identidad.

En MetaMap, puedes construir tus flujos de trabajo de confianza flexibles y adaptables a las necesidades de cada empresa:

• Verificación de documentos de identidad
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